Кто-нибудь может объяснить недавний финансовый кризис? Я слушал «Планету денег» и «Американскую жизнь», которые пытались сделать это в течение последних нескольких лет, но это только показало, насколько все сложно. Даже простые вопросы типа "что такое деньги?" и "сколько там?" не легко ответить. Но метафоры хороши. И идея о том, что экосистемы могут быть подходящим аналогом, как это предлагается в Перспективе в Природе этой недели, интригует.
Эндрю Холдейн из Банка Англии и Роберт Мэй, биолог из Оксфордского университета, проводят аналогии с пищевыми сетями и инфекционными заболеваниями, пытаясь описать банковскую индустрию и найти способы лучше подготовить ее к предотвращению и прогнозированию будущих спадов. Самым большим препятствием для их попытки является то, что мы, кажется, создали финансовую систему, намного более сложную, чем любая естественная экосистема. Но если вы посмотрите на банки как на узлы в сети, легко увидеть параллели с экологическими концепциями, такими как пищевые сети и эпидемиологические сети, моделирующие распространение болезней. И, возможно, как и в экосистемах, стабильность не повышается, когда сеть выходит за пределы определенного размера; в этот момент возникающие проблемы распространяются по всей системе, что может привести к их коллапсу.
Есть уроки, которые можно извлечь из мира экологии, скажем, Холдейн и Мэй. Мы могли бы лучше продвигать и управлять устойчивостью экосистемы, требуя от банков иметь большую долю ликвидных активов под рукой в случае какого-то шока для системы. Извлекая уроки из эпидемиологии, мы могли бы сосредоточиться на ограничении числа «суперраспределителей» в сети; но вместо того, чтобы помещать в карантин зараженных людей, мы каким-то образом ограничивали бы число «учреждений суперспредера», которые более привычно называли эти банки «слишком большими, чтобы обанкротиться».
Конечно, банковская система не является экосистемой, как предостерегает статья «Новости и мнения», которая сопровождает статью. Но если модели, которые использовала финансовая система, являются частью того, что втянуло нас в этот беспорядок, возможно, им можно было бы посоветовать искать помощь в других местах.
